Dans ma démarche, je cible en priorité les familles avec enfants. Mon atout : je suis mère de famille et donc confrontée aux mêmes problématiques que mes clients. Par ailleurs, j’ai eu à gérer des situations de clients qui m’ont démontré le bien-fondé de la prévoyance.

Toutes les occasions sont bonnes mais les crédits immobiliers, la souscription d’un Bouquet Liberté et les « diagnostics assurances » sont particulièrement favorables. Je présente toujours la prévoyance dans le cadre de l’offre globale. Par exemple, s’il s’agit d’une assurance emprunteur, je précise : pour 5 € par mois en complément, votre famille pourra faire face aux premiers frais (obsèques, charges, etc.) sans se dépourvoir. Dans le cadre du Bouquet Liberté, j’intègre SECUR’ Famille. Auparavant, je vérifie la capacité d’épargne du client et estime le capital dont il peut avoir besoin. En général, lorsqu’ils ont peu d’épargne, je suggère 30 000 €.

Les situations concrètes : je m’appuie sur mon propre exemple, ou sur des cas rencontrés en agence ; par exemple les problèmes qu’a subis une famille dont le principal contributeur financier vient de décéder. Je fais prendre conscience qu’un décès, c’est aussi une perte de salaire. Je fais s’exprimer mes clients sur les conséquences possibles s’ils étaient confrontés à cette situation… Ce qui me permet de systématiser les ventes couplées !