Aujourd’hui comme demain,
L’ASSURANCE VIE A DU RÉPONDANT

En 2022, les Français se sont centrés sur leur pouvoir d’achat, leur consommation, leur épargne liquide de court terme et ont mis de côté leur assurance vie(1). Cela a fortement impacté notre collecte, notre excédent et nos parts de marché... Or, quelle que soit la conjoncture, nos clients sont toujours riches de projets et en recherche de protection financière. Et c’est notamment en début d’année qu’ils sont le plus réceptifs aux solutions de placement : près de la moitié de la collecte se réalise lors des premiers mois de l'année(1). Alors, c’est le moment de solliciter à nouveau vos clients, en activation comme en conquête : oui, l’assurance vie est toujours la solution de référence pour préparer l’avenir, anticiper les aléas et plus encore en période de crise.

(1) Sources : pilotage Ecureuil Vie

À LA LOUPE

POUR RÉUSSIR L’ANNÉE, C’EST DÈS MAINTENANT



LE DÉBUT D'ANNÉE EST PROPICE À L’ÉPARGNE

LE POTENTIEL EST LÀ

Clients non équipés,clients équipés,clients « dormants...».
C’est le moment de (re)mettre en avant les atouts de ce placement.


Objectif Conquête

3 CLÉS POUR FAIRE ADHÉRER

CLÉ 1

Prendre date pour un bilan épargne à chaque rendez-vous (crédit, bancarisation...).

CLÉ 2

Faire émerger les besoins et projets. Partir de la situation familiale
et financière pour évoquer l’avenir :
• « Votre enfant entre au collège, qu’avez-vous prévu pour financer ses études, son permis ? »
• « Vous venez de fêter vos 45 ans, qu’avez-vous mis en place pour votre retraite ? »

CLÉ 3

Chiffrer les projets avec le client afin de le rendre acteur et maître de son budget.
Vous pourrez ainsi lui proposer une solution d'assurance vie adéquate.

Objectif Activation

« LA RÉVISION TECHNIQUE ANNUELLE »
DU CONTRAT : COMMENT LA RÉUSSIR ?

PRÉPARATION

Avec l’APE, évaluer la capacité d’épargne (revenus – charges, cotisations...).

EN ENTRETIEN

Actualiser les données du client (coordonnées médiatiques, QCF/QR, épargne extérieure...)
    et le questionner sur ses projets.
Faire le « check-up » de tous les aspects du contrat
   • Liquidités ou avoirs externes disponibles :
      possibilités de versement libre et/ou d'abonnement ?
   • Montant des versements réguliers : est-il toujours adapté ?
   • Répartition de l’investissement : toujours en phase avec le projet et son horizon ?
   • Clause bénéficiaire : à actualiser ?
Proposer des services ou options :
   délégation de gestion, Option Transmission, options d’arbitrages.

PLEINS FEUX

L’ASSURANCE VIE, TOUJOURS UN « MUST HAVE » DE L’ÉPARGNE


POUR VOS CLIENTS : UN « COUTEAU SUISSE » INCONTOURNABLE


L’assurance vie est une solution multifonction souple, accessible et disponible,
pour aider à financer tous types de projets et à se protéger financièrement en cas de besoin.


POUR VOUS : UN TREMPLIN DE DÉVELOPPEMENT COMMERCIAL


Vous accompagnez votre client et le fidélisez sur le long terme.
Cet accompagnement vous permet de valoriser votre mission de conseil.
Des opportunités de collecte ponctuelle et régulière durant toute la durée de vie du contrat.

FOCUS ACTIVATION

UNE OPÉRATION PEUT EN ENTRAÎNER UNE AUTRE !

im

EN PRATIQUE

COMMENT TRANSFORMER LES OBJECTIONS
EN REBOND DE VENTE

Malgré les apparences, les objections sont souvent le signe que le client est intéressé.
Il est donc nécessaire que chaque objection soit accueillie avant d'argumenter.



CLIENTS ÉQUIPÉS :


PRÉSERVER LEURS PROJETS
DANS UNE CONJONCTURE PEU FAVORABLE



CLIENTS ÉQUIPÉS :


L’ASSURANCE VIE, UN PLACEMENT À LEUR MESURE




ZOOM

L'ASSURANCE VIE, GÉNÉRATRICE DE COLLECTE DURABLE



DES CONTRATS LONGUE DURÉE
GÉNÉRATEURS D’OPPORTUNITÉS


Tout au long de sa vie, votre client pourra compter sur son contrat :
dans les bons moments pour l’aider à construire sa vie,
comme dans les moins bons pour se protéger financièrement.

L’ASSURANCE VIE : UNE VALEUR SÛRE POUR CAPTER LES MOINS DE 30 ANS !