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Nous vivons une situation inédite : les Français ont ralenti leur consommation et conservent une épargne de précaution pour l’avenir à moyen et long terme. Le montant d’épargne en France n’aura jamais été aussi élevé avec 100 milliards d’euros épargnés depuis le début de l’année 2020 sur les comptes et les livrets bancaires, selon la Banque de France.
Les Français ont plus que jamais besoin d’accompagnement et de perspectives en matière d’épargne. Les banques doivent jouer leur rôle, et bien sûr, nous, à la Caisse d’Epargne, nous sommes sur notre cœur de métier.
Nos clients attendent de nous du conseil pour :
- déterminer la part d’épargne nécessaire aux dépenses à court terme, dépenses prévues
ou imprévues. C’est la première marche constituée par l’épargne liquide ;
- étudier les besoins et projets plus structurants à moyen et long terme,
auquel on peut répondre avec l’assurance vie.
En tant que conseiller à la Caisse d’Epargne, vous jouez un rôle déterminant pour orienter au mieux vos clients et les accompagner
l’assurance vie. Au fil des années, ce placement est devenu le placement préféré des Français car il permet de répondre à tous types de projets.
À la Caisse d’Epargne, nous avons une offre de contrats large et adaptée qui permet de répondre à tous les profils. En plus, l’assurance vie est une épargne souple, disponible, sous conditions bien sûr, qui permet de faire face, si besoin, à des imprévus. Enfin, au travers de nos supports ISR (Investissement Social Responsable), vous pouvez proposer un placement qui a un sens supplémentaire pour le client. À savoir par exemple : une utilité sociétale, un développement responsable, un impact positif et de long terme sur l’emploi, les avancées sociales ou l’environnement.
Avec le nouveau parcours LEA d’une durée de 20 minutes, vendre de l’assurance vie
est rapide et beaucoup plus simple. Vous êtes guidé et sécurisé dans votre proposition commerciale : LEA structure votre entretien, y apportant une qualité de conseil optimale, tout en garantissant la conformité du process de vente.
Ce nouveau parcours est une opportunité pour retrouver le réflexe d’équiper nos clients. Tous nos clients, car
il n’y a pas de petits contrats, uniquement des clients qui préparent leurs projets en fonction de leur capacité d’épargne. Il est possible de démarrer avec un versement initial de 100 € et un abonnement. Ça permet de prendre date et d’assurer une épargne régulière et adaptée. Le client pourra faire évoluer son contrat par la suite.
Nous souhaitons donner une forte dynamique à la collecte au sens large et le réflexe assurance vie est primordial.Vous disposez désormais de toute une gamme de contrats et d’outils qui vous permettront de vous affirmer comme le référent du conseil
en épargne auprès de vos clients.
Spécialisation de 2 à 4 animateurs dédiés à l’assurance vie et la prévoyance dans chaque Caisse d’Epargne pour animer et coacher les conseillers « non vendeurs ». 
