UN RENFORT D’ANIMATION
pour vous accompagner
en assurance vie et prévoyance

Un dispositif de renfort d’animation commerciale en assurance vie et prévoyance est proposé à chacune de vos Caisses d’Epargne par Ecureuil Vie. L’ambition : vous accompagner dans l’atteinte de vos objectifs. Ce renfort est un vrai levier pour développer l’équipement de vos clients en mettant l’assurance vie et la prévoyance au cœur de vos entretiens, dans un réflexe au quotidien.

ENJEUX

SE PROFESSIONNALISER
ET AUGMENTER NOTRE PERFORMANCE GLOBALE

L’assurance vie et la prévoyance répondent à de réels besoins de protection financière des clients pour chercher à sécuriser leur avenir :
• l’assurance vie, en se constituant ou en cherchant à valoriser un capital sur le moyen et long terme, jusqu’à la transmission ;
• la prévoyance, en apportant une protection qui peut être immédiate en cas de décès, de maladie grave, d’invalidité ou de perte d’autonomie.
L’ambition est d’être en capacité de répondre aux besoins et exigences de tous les clients sur tout le territoire.

OBJECTIF

• Augmenter le nombre de vendeurs réguliers en assurance vie et en prévoyance au service des clients.
• Pérenniser cette expertise et cette dynamique commerciale sur la durée tout en contribuant à l’amélioration de la qualité de service.
• Placer la prévoyance au cœur de la relation avec les clients.

Développer l’équipement des clients en assurance vie et en prévoyance via :
• le nombre de contrats vendus ;
• le montant investi ;
• le taux d’abonnement > c’est de l’épargne récurrente qui permet au client de se constituer son capital ;
• le taux d’UC sur les contrats d’assurance vie > c’est la possibilité de rechercher de la performance pour le client, dans le
   respect de son profil (QCF/QR) en contrepartie d’un risque de perte en capital.

SUR LE TERRAIN

UN ACCOMPAGNEMENT PERSONNALISÉ

Une équipe d’animateurs dédiés est en place dans la majorité des Caisses d’Epargne.
Leur rôle ? Accompagner les lignes de métier commerciales et les managers réseaux pour une montée en efficacité sur la commercialisation des produits d’assurance vie et de prévoyance.
Cela passe par la proposition d’accompagnements personnalisés pour les conseillers ayant besoin de monter en compétences, et donc d’améliorer leur performance sur l’assurance vie et la prévoyance, pour en faire une pratique commerciale régulière.

DES ANIMATEURS DÉDIÉS ANCRÉS SUR LE TERRAIN

Recrutés au sein de chaque Caisse d’Epargne, ces animateurs dédiés à l’assurance vie et la prévoyance sont tous issus du réseau commercial. Ils ont suivi une formation complète, dispensée par Ecureuil Vie, associée à des interventions de NIMI et VEGA IM, pour devenir des experts. Au quotidien, ils accompagnent les conseillers en agence pour les aider à mettre l’assurance vie et la prévoyance au cœur de la relation avec leurs clients. Ils assurent en plus le lien entre les agences et Ecureuil Vie sur tout ce qui pourrait être amélioré dans la qualité de service.

Profil des animateurs dédiés assurance vie et prévoyance

Dans chaque Caisse d’Epargne, des équipes riches d’expériences en agence et complémentaires par les profils.

22 %

16 %

33 %

21 %

8 %

L’ACCOMPAGNEMENT

En amont et en accord avec le directeur d’agence, l’animateur prend contact avec le conseiller pour échanger sur le déroulement
    de la journée d’accompagnement.
Le jour J, l’animateur accompagne le conseiller lors de ses rendez-vous avec ses clients en partageant les bonnes pratiques et
    les connaissances sur l’assurance vie et la prévoyance. De manière très pratique, ils aborderont :

• les méthodes commerciales ;
• l’offre ;
• les actes de gestion sur le poste de travail ;
• les actes de gestion via DEI, afin de pouvoir vendre aux clients cette possibilité de réaliser des opérations en autonomie, etc.
Cette journée doit permettre au conseiller de se sentir à l’aise pour proposer régulièrement à ses clients des contrats d’assurance vie et de prévoyance répondant à leurs besoins et exigences.

SHOWROOM, UNE PLATEFORME DIGITALE D’ENTRAÎNEMENT
Vous avez été parmi les premiers à démarrer...

En Caisse d’Epargne Midi Pyrénées, l’équipe de chargés d’animation du renfort en assurance vie et prévoyance a été recrutée en décembre 2020 pour une prise de fonction en début d’année 2021. Après une formation complète sur les outils, les contrats, les méthodes de vente, etc., nous avons mis en place, en fonction des besoins, accompagnement individuel et accompagnement collectif dans le réseau commercial.

Comment s’est passé l’accompagnement collectif ?
Et quels ont été ses résultats ?

L’accompagnement collectif nous a permis d’embarquer toute une direction commerciale, managers et collaborateurs. Lors des ateliers, les groupes étaient homogènes par niveau et mixés entre agences. Ce format impliquait aussi les managers auprès de leurs équipes pour poursuivre au quotidien l’accompagnement et capitaliser dans la durée sur le contenu des ateliers. Cette direction commerciale a eu une progression très importante de ses résultats et conserve cette dynamique, même hors temps forts. On parle à nouveau de l’assurance vie et de la prévoyance dans les agences !

Quelle population l’accompagnement individuel vise-t-il ?

L’accompagnement individuel nous a permis d’intervenir principalement auprès de jeunes conseillers de clientèle et gestionnaires de clientèle. Pour eux, l’assurance vie peut paraître complexe, très technique et, de ce fait, pas simple à aborder avec les clients dans un langage compréhensible. Pour le moment, ces accompagnements se sont faits quasiment tous en distanciel, ce qui a très bien fonctionné.

Concrètement, comment cela se déroule ?

La journée débute toujours par un brief avec le chargé d’animation, le manager et le collaborateur accompagné. C’est un temps d’échange tripartite où le collaborateur est au centre : il exprime ses attendus ; et les objectifs pédagogiques de la journée sont définis. Ensuite, le chargé d'animation, à distance, et le collaborateur entrent dans la phase de rendez-vous. D’abord la préparation de l’entretien où tous les sujets avec lesquels le collaborateur n’est pas à l’aise sont abordés : les outils, la fiscalité, où trouver l’information, comment présenter simplement l’assurance vie et la prévoyance, etc. Ce qui lui donne confiance lors des entretiens. La journée se termine par un debrief, toujours à 3. Ils abordent, entre autres, les points forts du collaborateur, ses axes d’amélioration et comment continuer ensemble à ce qu'il monte en compétence et instaure des réflexes au quotidien. Pour clôturer la journée, le collaborateur reçoit un emailing « boîte à outils » centré sur ses besoins, les points soulevés dans la journée et dont il va pouvoir se servir au quotidien et enrichir. Ils sont d’ailleurs invités à partager avec le reste de leur équipe et diffuser les bonnes pratiques.

Quel est le point fort de ce dispositif de renfort ?

Notre démarche est très opérationnelle. Nous leur donnons du concret. Si au départ nous voir arriver pouvait engendrer une petite appréhension, après 4 mois, nous sommes très bien accueillis. Le bouche-à-oreille a fait son effet. Pour conclure, voici quelques témoignages :
- « Une animatrice qui vient du réseau et qui a pratiqué, d’où son approche dans la réalité de la vie du réseau ».
- « Animatrice très pédagogue, mais surtout, elle maîtrise parfaitement son sujet ».
- « Etre accompagné par des gens qui viennent du réseau et qui connaissent la vraie vie, ça donne envie d’aller plus loin, ça donne confiance ».